重點(diǎn)面向高校非法放貸,一旦學(xué)生無(wú)力償還則會(huì)被逼充當(dāng)業(yè)務(wù)員,幫助擴(kuò)展業(yè)務(wù),先后有7名學(xué)生不堪壓迫而退學(xué)休學(xué)。近日,經(jīng)安徽省淮南市大通區(qū)人民檢察院依法提起公訴,淮南市首例校園套路貸涉黑案在大通區(qū)人民法院一審開(kāi)庭。
與很多涉黑案不同的是,此案12名被告人不僅年輕,而且學(xué)歷較高。被告人胡玉、楊磊、毋淮峰均為本科以上文化,年齡37歲左右。此外,還有6名團(tuán)伙成員系大專中專以上文化程度。
其中,毋淮峰學(xué)歷最高,曾作為大學(xué)計(jì)算機(jī)應(yīng)用技術(shù)專業(yè)研究會(huì)代表隊(duì)選手,拿下第三屆全國(guó)研究生數(shù)學(xué)建模競(jìng)賽三等獎(jiǎng)。在此案中,毋淮峰對(duì)建立手機(jī)端移動(dòng)借貸平臺(tái)提出大量技術(shù)性意見(jiàn)和建議,有時(shí)還參與簽訂電子合同和討債要債。
大通區(qū)檢察院指控,2017年5月起,被告人胡玉著手組建海闊金融貸款公司,實(shí)施非法放貸業(yè)務(wù)。為獲取“快錢(qián)”,他把放貸重點(diǎn)放在了本地的幾所高校,利用部分大學(xué)生愛(ài)慕虛榮、超前消費(fèi)等特點(diǎn),實(shí)施所謂的“圓夢(mèng)金”業(yè)務(wù)。
胡玉等人通過(guò)在部分高校廣泛散發(fā)印有“圓夢(mèng)金”借貸微信群二維碼的宣傳單等方式,不斷發(fā)布借款信息,吸引大學(xué)生添加小程序或微信貸款群借款。這些大學(xué)生借款時(shí)都遇到“砍頭息”,無(wú)法拿到全款。一旦無(wú)法按期還款或無(wú)力償還時(shí),進(jìn)而逼迫借款學(xué)生轉(zhuǎn)頭充當(dāng)非法放貸業(yè)務(wù)員,在高校校園里幫助他們擴(kuò)展非法放貸業(yè)務(wù),牟取利益。
今年22歲的被告人杜家旺原系淮南某大學(xué)學(xué)生,在校期間因借了這家公司的錢(qián)無(wú)法歸還,被胡玉要求為其“打工”,介紹借貸人,后因滋擾同學(xué),違反學(xué)校規(guī)定被勒令退學(xué)。杜家旺在本案中涉嫌多起非法拘禁犯罪事實(shí),先后參與了對(duì)多名被害人的放貸、催債犯罪活動(dòng),成為這個(gè)團(tuán)伙的骨干成員。
被告人劉旭也曾被這個(gè)團(tuán)伙的其他成員強(qiáng)行索要非法債務(wù)和控制人身自由,直至劉旭父親微信轉(zhuǎn)賬后,才重獲自由。而劉旭在入伙后,也對(duì)欠債人做出了同樣的舉動(dòng)。
胡玉等人為分享客戶資源、建立放貸與審核規(guī)則,利用所掌握的IT技術(shù),創(chuàng)建了“圓夢(mèng)金”借貸微信群。一方面用于打造組織重要成員間穩(wěn)固的聯(lián)系網(wǎng)絡(luò),另一方面通過(guò)微信群設(shè)置放貸審核規(guī)則,建立借貸業(yè)務(wù)“連坐”控制規(guī)則。
胡玉糾集被告人楊磊、毋淮峰、李多聰、馮雷、李曉鵬、葛志強(qiáng)、杜家旺、汪繼、劉旭、梁壯等人,假借民間借貸之名,以中介身份,向在校大學(xué)生、社會(huì)青年高息放貸,誘騙或逼迫借款人簽訂雙倍甚至更高金額的借條、簽訂虛假借款協(xié)議,并以微信、支付寶等轉(zhuǎn)賬形式制造交易流水,假借“平賬”壘高借款數(shù)額。
一旦屆期即肆意認(rèn)定借款人違約,以“砍頭息”“手續(xù)費(fèi)”“續(xù)期費(fèi)”“逾期費(fèi)”等名義從借款人處收取高額費(fèi)用,進(jìn)而“爆單”催討,非法拘禁或威脅恐嚇,上門(mén)“談判”“協(xié)商”,向借款人本人或其家長(zhǎng)逼要“高額欠款”,獲得財(cái)物以支持這個(gè)團(tuán)伙的運(yùn)轉(zhuǎn),所獲利潤(rùn)再投入套路貸活動(dòng),進(jìn)一步斂財(cái)。
記者了解到,這個(gè)團(tuán)伙骨干只有20出頭的年紀(jì),但他們對(duì)欠款人從不手軟。在檢察機(jī)關(guān)指控的9起詐騙事實(shí)中,胡玉組織這幫年輕人恣意妄為,通過(guò)電話、短信騷擾高校教師,公然前往高校擾亂學(xué)校正常教學(xué)秩序,對(duì)學(xué)校施加壓力逼迫學(xué)生還錢(qián)。
很多被害人因上課時(shí)精神恍惚,經(jīng)常被輔導(dǎo)員和老師找去談話,被其他同學(xué)看不起,先后有2名學(xué)生退學(xué)、5名學(xué)生休學(xué)。借款人梁某龍因多次被逼還款,自感走投無(wú)路,曾乘出租車欲跳河自盡,幸被出租車司機(jī)及時(shí)拉住勸解。這些學(xué)生中,有的還曾經(jīng)是被告人的校友,是他們的同齡人。
在庭審現(xiàn)場(chǎng),有部分被告人對(duì)起訴書(shū)指控的絕大部分犯罪事實(shí)不予認(rèn)可。控辯雙方就本案中部分被告人的行為是否應(yīng)當(dāng)定性為黑社會(huì)性質(zhì)組織、被告人所涉罪名以及在組織中所起的作用大小展開(kāi)了激烈的辯論。
大通區(qū)檢察院公訴人就本案爭(zhēng)議的焦點(diǎn)問(wèn)題依法訊問(wèn)了被告人,對(duì)起訴書(shū)中指控的犯罪事實(shí)進(jìn)行了邏輯嚴(yán)密的舉證。依據(jù)事實(shí)和法律,當(dāng)庭對(duì)各辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見(jiàn)進(jìn)行有理有據(jù)的答辯。
大通區(qū)檢察院認(rèn)為,被告人胡玉系這個(gè)黑社會(huì)性質(zhì)組織的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者,被告人楊磊、毋淮峰系領(lǐng)導(dǎo)者;被告人李多聰、馮雷、李曉鵬、葛志強(qiáng)、杜家旺系積極參加者;被告人汪繼、劉旭、梁壯系一般參加者。組織成員涉嫌分別或共同實(shí)施了非法拘禁、尋釁滋事、敲詐勒索、詐騙、搶劫等犯罪行為,應(yīng)以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪,非法拘禁罪,尋釁滋事罪、敲詐勒索罪、詐騙罪、搶劫罪分別追究組織成員的刑事責(zé)任。其中胡玉、楊磊、毋淮峰等11人犯數(shù)罪,應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。
此案庭審持續(xù)近14個(gè)小時(shí)。因案情重大復(fù)雜,合議庭決定擇期宣判。(記者 范天嬌通訊員 趙武)
