日前，央行福州中心支行公開行政處罰信息顯示，包括國有大行、股份行和城商行在內(nèi)的5家銀行及其分支機構(gòu)均被罰沒超3371.86萬元，21名相關責任人遭處罰。
日前，央行福州中心支行公開行政處罰信息顯示，包括國有大行、股份行和城商行在內(nèi)的5家銀行及其分支機構(gòu)均被罰沒超3371.86萬元，21名相關責任人遭處罰。
其中，興業(yè)銀行因為無證機構(gòu)提供轉(zhuǎn)接清算服務，且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定等五項違法違規(guī)行為，被罰沒超兩千萬。
具體來看，興業(yè)銀行存在的違法行為類型共有五項：一是為無證機構(gòu)提供轉(zhuǎn)接清算服務，且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定。
二是為支付機構(gòu)超范圍(超業(yè)務、超地域)經(jīng)營提供支付服務，且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性。
三是違規(guī)連通上、下游支付機構(gòu)，提供轉(zhuǎn)接清算服務，且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性。
四是違反銀行卡收單外包管理規(guī)定。五是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。
人民銀行福州中心支行對興業(yè)銀行給予警告，沒收違法所得10875088.15元，并處13824431.23元罰款。時任興業(yè)銀行零售銀行總部銀行卡與渠道部總經(jīng)理助理的陳云生與該行交易銀行部副總經(jīng)理陳鼎東作為相關責任人，均被給予警告并處7萬元罰款。作出上述行政處罰決定的日期為2020年9月4日。
當日一同開出的還有一張針對興業(yè)銀行福州分行的罰單。處罰信息顯示，興業(yè)銀行福州分行因存在允許外包服務機構(gòu)以特約商戶名義入網(wǎng)并接收其發(fā)送的銀行卡交易信息的違法違規(guī)行為，被給予警告并沒收違法所得34.38元，處50萬元罰款。該機構(gòu)企業(yè)金融總部現(xiàn)金管理部副總經(jīng)理鐘磊作為相關責任人，被給予警告并處5萬元罰款。
另外，一同披露的行政處罰信息顯示，中信銀行福州分行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，被央行福州中心支行處罰款140萬元。同時，該機構(gòu)時任行長助理林海峰、時任零售銀行部總經(jīng)理柯向陽和時任銀行部總經(jīng)理許芬因?qū)ι显V違法違規(guī)行為負有責任，均被處1萬元罰款。
建設銀行福建省分行因存有七項違法違規(guī)行為遭罰，具體包括：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;未按規(guī)定報送可疑交易報告;存在引人誤解的營銷宣傳內(nèi)容;個體工商戶經(jīng)營性貸款統(tǒng)計錯誤;未按規(guī)定開展賬戶報備;違規(guī)開展代付業(yè)務;將預算單位零余額賬戶資金轉(zhuǎn)入內(nèi)部其他賬戶。
中國人民銀行福州中心支行給予建設銀行福建省分行警告并處314萬元罰款的行政處罰。建行福建省分行時任兩位副行長黃建鋒和王東標對“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”負有責任，均被處2.4萬元罰款。該行資金結(jié)算業(yè)務部總經(jīng)理張基峰對“違規(guī)開展代付業(yè)務”負有責任，被給予警告并處5萬元罰款。
同時，建行福州省分行的法律事務部(內(nèi)控合規(guī)部)總經(jīng)理莊麗梅、個人金融部副總經(jīng)理鄭旭量、公司業(yè)務部副總經(jīng)理郭鑌、城南支行行長陳方興均對相關違法違規(guī)行為負有責任，被罰沒合計8.4萬元。
招商銀行福州分行存在包括：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;未按規(guī)定保存客戶交易記錄;存在引人誤解的營銷宣傳內(nèi)容;個體工商戶經(jīng)營性貸款統(tǒng)計錯誤;為新增特約商戶通過不同法人機構(gòu)間直連的支付通道處理條碼支付業(yè)務;收納的稅款延遲劃繳國庫;將預算單位零余額賬戶資金轉(zhuǎn)入內(nèi)部其他賬戶和現(xiàn)金自助存取款設備對外支付殘損人民幣共計八項違法違規(guī)行為，被給予警告和沒收違法所得163.28元，并處303.5萬元罰款。
時任招商銀行福州分行副行長嚴云、行長助理潘祖榮、運營管理部總經(jīng)理伍冬玲、交易銀行部總經(jīng)理林希強、零售銀行部總經(jīng)理林立誠、零售金融事業(yè)部副總裁梁偉作為相關責任人，合計被處罰款共24.8萬元。
福建海峽銀行則因存在違反銀行卡收單外包管理規(guī)定和未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法違規(guī)事實，被給予警告，沒收違法所得13949.02元并處93萬元罰款。
時任海峽銀行零售業(yè)務總監(jiān)葉輝和零售金融部總經(jīng)理張怡作為相關責任人，分別被處1萬元罰款和給予警告并6.5萬元罰款的行政處罰。作出該行政處罰決定的日期為2020年9月4日。
