據(jù)行政處罰信息公開表顯示，建行福建分行、中行天津北辰開發(fā)區(qū)支行、農(nóng)行歙縣支行、郵儲(chǔ)銀行歙縣支行、恒豐銀行等多家銀行再收大額罰單。從所涉及的違規(guī)事由來看，絕大部分涉及貸款相關(guān)業(yè)務(wù)。
建設(shè)銀行福建分行遭罰100萬元
未按工程進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款
11月5日，福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司福建省分行因未按工程進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款;個(gè)人快貸、小微快貸貸后管理不到位等，被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局做出罰款100萬元的行政處罰。
中國(guó)建設(shè)銀行長(zhǎng)樂支行因個(gè)人按揭貸款貸前調(diào)查不盡職，遭行政處罰罰款30萬元。
當(dāng)日，還公布了廈門國(guó)際銀行福州閩江支行的處罰信息，顯示該行因個(gè)人貸款貸前調(diào)查、貸后管理未盡職等，福建監(jiān)管局對(duì)其罰款30萬元。
恒生銀行遭罰120萬元
違法違規(guī)事項(xiàng)多涉及銀行貸款
11月2日，中國(guó)銀行(3.22 +0.31%,診股)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局公布一則處罰信息，顯示恒生銀行(中國(guó))有限公司存在三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，主要為2018年7月至8月，該行放任某流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資;2019年3月，該行未采取有效措施對(duì)某筆個(gè)人消費(fèi)貸款資金使用進(jìn)行監(jiān)控，個(gè)人消費(fèi)貸款用于購(gòu)房;2016年至2019年，該行辦理部分保理業(yè)務(wù)未審核貿(mào)易背景。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，被處以責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)120萬元。
另外，近日恒豐銀行福州分行因流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查、貸后管理未盡職對(duì)恒豐銀行福州分行處以50萬元罰款，同時(shí)對(duì)當(dāng)事人曾某某、陳某予以警告。
11月2日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司同心縣支行因?qū)ξ唇o客戶提供實(shí)質(zhì)性收益的產(chǎn)品和服務(wù)收取費(fèi)用，遭吳忠銀保監(jiān)分局罰款二十萬元。
11月5日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)天津監(jiān)管局網(wǎng)站披露了4項(xiàng)處罰，其中顯示，中國(guó)銀行股份有限公司天津北辰開發(fā)區(qū)支行因向借款人轉(zhuǎn)嫁抵押評(píng)估費(fèi)，被處以罰款人民幣10萬元。
大連銀行股份有限公司天津分行因漏報(bào)案件信息，被處以罰款30萬元。同時(shí)判定當(dāng)事人陳某對(duì)大連銀行股份有限公司天津分行漏報(bào)案件信息違法行為負(fù)有直接管理責(zé)任，被天津銀保監(jiān)局處以警告處分。
安徽監(jiān)管局發(fā)出18條處罰
處罰金額超百萬
除此之外，銀保監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局11月份以來發(fā)布18條行政處罰信息，其中涉及郵儲(chǔ)銀行歙縣支行、中行黃山分行、農(nóng)行歙縣支行、建行亳州市分行等，處罰金額共計(jì)超百萬。
據(jù)安徽銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)消息，黃山銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(黃銀保監(jiān)罰決字〔2020〕17號(hào))顯示，信貸資金違規(guī)流入股市，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，中國(guó)銀行股份有限公司黃山分行被罰款40萬元人民幣。
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司歙縣支行因貸前調(diào)查不審慎，遭罰款20萬元人民幣。另外，因時(shí)任郵儲(chǔ)銀行歙縣支行信貸業(yè)務(wù)兼小企業(yè)主管申某某，對(duì)貸前調(diào)查不審慎負(fù)管理責(zé)任，被警告。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司歙縣支行因貸前調(diào)查不盡職，未嚴(yán)格審查借款人經(jīng)營(yíng)情況及負(fù)債情況，被處以罰款30萬元人民幣。安徽歙縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因貸款三查不嚴(yán)，遭罰款50萬元人民幣。建設(shè)銀行亳州市分行因違規(guī)上浮貸款利率，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)亳州監(jiān)管分局對(duì)其罰款25萬元人民幣。
中國(guó)銀行股份有限公司池州分行因違規(guī)發(fā)放經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，池州銀保監(jiān)分局對(duì)其罰款三十萬元。
同時(shí)，對(duì)其相關(guān)負(fù)責(zé)人也作出處罰。
央行開出反洗錢罰單
多家銀行合計(jì)被罰1040萬元
近日，中國(guó)人民銀行石家莊中心支行披露的反洗錢行政處罰信息公示表顯示，因涉及未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等，中行、郵儲(chǔ)、浦發(fā)三家銀行以及陽(yáng)光人壽被罰，同時(shí)多名相關(guān)責(zé)任人均被處罰。
值得注意的是，此次罰單中，中國(guó)銀行被罰金額最大，合計(jì)被罰1040萬元。
具體來看，中國(guó)銀行河北省分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)及未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等違法行為，被處罰款310萬元。
中國(guó)銀行石家莊管理部存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)及未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等違法行為，被處罰款290萬元。
中國(guó)銀行辛集分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)及未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等違法行為，被處罰款180萬元。
中國(guó)銀行邢臺(tái)分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)及未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等違法行為，被處罰款130萬元。
中國(guó)銀行保定分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)及未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等違法行為，被處罰款70萬元。中國(guó)銀行定州分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法行為，被處罰款60萬元。
此外，郵儲(chǔ)銀行、浦發(fā)銀行、陽(yáng)光人壽分別也有分支機(jī)構(gòu)被罰。其中，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行石家莊市分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法行為，被處罰款126萬元。
上海浦東發(fā)展銀行石家莊分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法行為，被處罰款100萬元。
陽(yáng)光人壽石家莊中心支公司存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)及未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等違法行為，被處罰款100萬元。
而上述分行的相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)處罰。
10月22日，人民銀行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)侵害消費(fèi)者金融信息安全行為立案調(diào)查，并依據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，分別對(duì)農(nóng)業(yè)銀行吉林市江北支行、中國(guó)銀行石嘴山市分行、建設(shè)銀行德陽(yáng)分行、建設(shè)銀行婁底分行、建設(shè)銀行東營(yíng)分行、建設(shè)銀行建德支行及相關(guān)責(zé)任人予以警告并處以罰款。人民銀行在依法作出行政處罰的同時(shí)，約談相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，責(zé)令其立即整改。相關(guān)金融機(jī)構(gòu)高度重視檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，聚焦具體問題，進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人信息管理機(jī)制，并對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行了嚴(yán)肅問責(zé)。
人民銀行表示，將高度重視消費(fèi)者金融信息保護(hù)和反洗錢信息保密工作，堅(jiān)持對(duì)侵害消費(fèi)者金融信息安全行為“零容忍”，對(duì)侵犯金融消費(fèi)者合法權(quán)益的違法違規(guī)行為堅(jiān)決依法嚴(yán)厲打擊。
