2月5日，央行開(kāi)出2021年“1號(hào)罰單”，劍指中信銀行反洗錢(qián)不力的問(wèn)題。因未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易等四項(xiàng)違法違規(guī)行為，中信銀行被處罰款2890萬(wàn)元，14名相關(guān)責(zé)任人一并受到處罰。
截圖自央行行政處罰信息公示
央行行政處罰公示顯示，中信銀行涉及四項(xiàng)違法違規(guī)行為：一是未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù);二是未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄;三是未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告;四是與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易。
時(shí)任中信銀行零售銀行部常務(wù)副總經(jīng)理趙彤瑋、時(shí)任中信銀行公司銀行部總經(jīng)理金喜年等14位相關(guān)責(zé)任人因?qū)ι鲜霾糠诌`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處罰款2.5萬(wàn)元至8萬(wàn)元不等。
中信銀行向央廣網(wǎng)記者回應(yīng)稱(chēng)，這是央行2019年對(duì)中信銀行檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處理結(jié)果。自2019年接受檢查期間，該行按照“立查立改、舉一反三”原則，積極開(kāi)展整改工作。截至目前，具體問(wèn)題已基本完成整改。該行將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行央行反洗錢(qián)各項(xiàng)規(guī)定，推進(jìn)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不斷提升。
近年來(lái)，央行在反洗錢(qián)領(lǐng)域的監(jiān)管力度持續(xù)增強(qiáng)。去年初，民生銀行、光大銀行就曾因反洗錢(qián)領(lǐng)域違規(guī)行為分別領(lǐng)到2360萬(wàn)元和1820萬(wàn)元的巨額罰單。據(jù)央行官網(wǎng)數(shù)據(jù)，2020年，央行及其分支機(jī)構(gòu)共對(duì)417家反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了反洗錢(qián)行政處罰，罰單共計(jì)733筆，罰款金額累計(jì)約6.28億元，其中機(jī)構(gòu)罰款金額約6.08億元，個(gè)人罰款金額約0.2億元，反洗錢(qián)罰單總筆數(shù)較2019年上升近25%，罰款總金額約為2019年的3倍。
進(jìn)入2021年，反洗錢(qián)監(jiān)管繼續(xù)加碼。今年1月12日，央行福州中心支行公布的行政處罰信息公示表顯示，支付機(jī)構(gòu)福建國(guó)通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司因涉及與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易等12項(xiàng)違法行為，被沒(méi)收違法所得約261.02萬(wàn)元，被處罰款約6710.02萬(wàn)元。
