盡管背靠“石油系”，但中海信托股份有限公司(簡稱“中海信托”)的發(fā)展卻較為緩慢。
近日，在某司法拍賣平臺上出現(xiàn)中海信托兩只產(chǎn)品被拍賣的信息，由于起拍價僅為成本價的2折，引發(fā)市場關(guān)注。
不僅如此，中海信托在近幾個月內(nèi)頻收罰單，且業(yè)績指標連續(xù)兩年下滑，發(fā)行的產(chǎn)品也多次“踩雷”，讓投資者唏噓不已。
值得一提的是，在今年4月底，中海信托新任董事長湯全榮獲監(jiān)管核準履新。從其簡歷可知，這位新任董事長擁有深厚的中海油背景，而中國海洋石油集團有限公司正是中海信托的控股股東。
產(chǎn)品打折銷售
據(jù)司法拍賣網(wǎng)絡(luò)平臺上產(chǎn)品拍賣信息可知，被拍賣的中海信托產(chǎn)品標的物為無錫中南置業(yè)投資有限公司(簡稱“無錫中南”)名下通過中海信托購買的6000萬份華溢純債6號集合資金信托計劃(簡稱“華溢純債6號”)，成本6000萬元，評估價2086.19萬元，加價幅度為7元。
雖然有697次圍觀，但僅有1人報名。值得注意的是，起拍價低至1460.33萬元，換算下來僅為成本價的24%。
舉行拍賣的法院為無錫市新吳區(qū)人民法院，拍賣時間為2021年6月29日10時至2021年6月30日10時(延時除外)。
對于超低價格的起拍額，平臺客服人員表示評估價由法院授權(quán)的評估公司提供，起拍價則是根據(jù)評估價打七折確定。而此次參與評估的公司為江蘇國衡中測土地房地產(chǎn)資產(chǎn)評估有限公司。
據(jù)中海信托官網(wǎng)顯示，華溢純債6號成立于2016年10月，屬于浮動收益產(chǎn)品。成立時分別有3位委托人，均募集了4.88億元的規(guī)模。委托人均為曾經(jīng)的港股上市公司五洲國際的間接全資附屬公司。
從其產(chǎn)品凈值來看，2018年10月，華溢純債6號的凈值就已跌破1元。隨后便一路下行，6月18日公布的最新凈值分別為0.3519元，累計收益率為-64.81%。
對于產(chǎn)品收益率及風控等問題，記者多次撥打中海信托官網(wǎng)披露聯(lián)系方式。截至發(fā)稿，電話未能接通。
由于起拍價低于產(chǎn)品凈值，同時也低于成本價，那么是否會快速成交呢?用益信托研究員喻智對記者表示，中海信托的產(chǎn)品被拍賣主要是因為債券兌付問題導(dǎo)致的不良資產(chǎn)，是法拍平臺進行拍賣，快速成交的可能性不高。
而上述產(chǎn)品為通道類產(chǎn)品，業(yè)內(nèi)人士指出，不會對該公司內(nèi)的其他非通道產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。該人士進一步表示，“由于每個信托項目都是獨立的賬戶，信托產(chǎn)品之間都是風險隔離的，對其他產(chǎn)品影響不大。但對中海信托的品牌聲譽會帶來一定影響。”
而另一個被拍賣的產(chǎn)品為無錫市龍祥投資有限公司(以下簡稱“無錫龍祥”)名下通過中海信托購買的6000萬份華溢純債7號，成本6000萬元，評估價2266.78萬元，起拍價低至1586.74萬元，僅為成本的26%。
凈利潤同比減少59.41%
據(jù)天眼查顯示，中海信托成立于1988年7月，是由中國海洋石油集團有限公司和中國中信有限公司共同投資設(shè)立的國有銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)。注冊資本25億元人民幣，其中，中國海洋石油集團有限公司持有95%股權(quán)，中國中信有限公司持有5%股權(quán)。
根據(jù)最新披露的2020年年報顯示，截至2020年底，中海信托管理信托資產(chǎn)余額3440.79億元，全年累計管理信托資產(chǎn)規(guī)模5743.03億元。2020年實現(xiàn)營業(yè)收入6.76億元，同比減少39.88%;凈利潤3.00億元，同比減少59.41%。
中海信托近幾年的業(yè)績表現(xiàn)也一直不太理想。2016年至2019年期間，其營收及凈利潤已從2016年的13.82億元及12.1億元，下降至2019年15.94億元和7.39億元。
凈利潤連續(xù)下降，源于投資收益的減少。2020年，作為四川信托的第二大股東，中海信托該筆投資虧損約4億元。
近些年，四川信托資金池暴雷、被接管等一系列事件爆發(fā)，對中海信托業(yè)績表現(xiàn)帶來直接影響。數(shù)據(jù)顯示，2016年至2019年，中海信托從四川信托獲得投資收益分別為4.17億元、2.39億元、2.37億元和1.61億元。
中海信托在年報中分析不利因素時提到三方面，由于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、金融市場波動、監(jiān)管政策變化以及信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展等外部環(huán)境的變化，將對公司原有業(yè)務(wù)模式形成較大挑戰(zhàn);同時隨著資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則和標準的統(tǒng)一，金融同業(yè)、行業(yè)內(nèi)部的競爭日益激烈，公司發(fā)展將面臨深度轉(zhuǎn)型的壓力;最后長期股權(quán)投資企業(yè)的風險處置，將對公司經(jīng)營發(fā)展帶來一定負面影響。
業(yè)內(nèi)人士表示，中海信托作為央企信托，其背景實力較強，偏向金融業(yè)務(wù)及通道業(yè)務(wù)占比較大。但其綜合實力在68家信托公司中處于中下游，盈利能力及理財能力相對較弱。由于是四川信托大股東，公司經(jīng)營業(yè)績受四川信托拖累明顯。
此外，根據(jù)上海銀保監(jiān)局5月13日發(fā)布的行政處罰信息顯示，中海信托原副總裁魏志剛利用職務(wù)便利，謀取非法利益，構(gòu)成受賄罪。2008年至2016年，中海信托未能通過有效內(nèi)部控制措施發(fā)現(xiàn)并糾正上述行為，員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，上海銀保監(jiān)局責令中海信托改正，并處罰款50萬元。魏志剛對中海信托員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負直接責任，被終身禁業(yè)。
而就在今年3月，中國人民銀行上?？偛抗镜男姓幜P信息顯示，中海信托因固有貸款業(yè)務(wù)統(tǒng)計錯誤、資金信托業(yè)務(wù)統(tǒng)計錯誤兩項違規(guī)被警告，罰款70.2萬元。
