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招商證券:維持民生銀行“增持”評(píng)級(jí)

華龍網(wǎng) | 2023-09-12 10:00:55


(資料圖片僅供參考)

華龍網(wǎng)訊 9月10日,招商證券針對(duì)民生銀行2023年上半年業(yè)績(jī)發(fā)布研究報(bào)告,表示“維持增持評(píng)級(jí)”。

“息差降幅收窄,后續(xù)有望企穩(wěn)?!毖袌?bào)指出,民生銀行凈息差較上年下降了12BP, 較上年31BP的息差降幅有所收窄。研報(bào)同時(shí)認(rèn)為,該行資產(chǎn)投放風(fēng)險(xiǎn)偏好下降對(duì)息差的影響基本體現(xiàn),隨著存款利率下調(diào)的逐步傳導(dǎo),后續(xù)息差有望企穩(wěn)。

資產(chǎn)質(zhì)量方面,研報(bào)認(rèn)為,該行不良處置力度大,資產(chǎn)質(zhì)量呈現(xiàn)改善跡象?!白?020年以來不良處置明顯加快,合計(jì)處置問題資產(chǎn)超過3000億元,信貸投放風(fēng)險(xiǎn)偏好下降。上半年不良貸款率1.57%,關(guān)注貸款率2.68%,均較年初明顯下降?!?/p>

“民生銀行有較好的客戶基礎(chǔ)。”研報(bào)判斷,隨著歷史不良包袱加快處置,未來經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)或有所好轉(zhuǎn)。預(yù)計(jì)該行2025年業(yè)績(jī)將改善。

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