6月21日下午，中國農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)發(fā)布一則《關(guān)于禁止使用我行服務(wù)用于比特幣等虛擬貨幣交易的聲明》通知(下稱《聲明》)，該通知表示“為進一步貫徹國務(wù)院金融委會議精神，嚴格落實《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》等規(guī)定，按照近日人民銀行有關(guān)部門約談指導要求，我行將持續(xù)開展對虛擬貨幣交易的打擊治理行動。”不過該《聲明》15:00左右在其官網(wǎng)已經(jīng)查詢不到，打開鏈接顯示：“尊敬的客戶，您請求的資源暫時無法找到。”
本報記者向中國農(nóng)業(yè)銀行多位內(nèi)部人員進行咨詢，得到的回復為“我們還暫未接到禁止交易比特幣等虛擬貨幣交易的通知，交易時頁面未報錯即可進行交易，不過按照國家要求，肯定是加大力度進行檢查管理，隨時關(guān)注官網(wǎng)通知即可。”
2021年6月21日17時左右，中國人民銀行官網(wǎng)發(fā)布了《人民銀行就虛擬貨幣交易炒作問題約談部分銀行和支付機構(gòu)》的消息。
央行已約談部分銀行和支付機構(gòu)
人民銀行發(fā)布的公告顯示，為深入貫徹黨中央、國務(wù)院有關(guān)決策部署，落實國務(wù)院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產(chǎn)安全，維護金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機構(gòu)。
人民銀行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構(gòu)必須嚴格落實《關(guān)于防范比特幣風險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。
人民銀行要求，各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路;要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力;要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實到位。
公告表示，參會機構(gòu)表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。
各家銀行或陸續(xù)跟進聲明禁止交易比特幣
中國農(nóng)業(yè)銀行率先發(fā)布《聲明》，《聲明》中提及，我行堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準入，并將對客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關(guān)系等措施，并及時報告有關(guān)部門。
《聲明》中表示希望用戶協(xié)助打擊涉及虛擬貨幣挖礦和資金交易的違法犯罪行為?！堵暶鳌窂娬{(diào)，客戶應(yīng)高度警惕虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動的風險，提高風險防范意識和識別能力，謹防上當受騙。若發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，可撥打我行客戶服務(wù)熱線進行舉報。
中國農(nóng)業(yè)銀行重申，將嚴格落實國家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅決打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動，任何機構(gòu)及個人不得使用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)等進行代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣交易。
業(yè)內(nèi)人士向本報記者表示：“盡管中國農(nóng)業(yè)銀行的《聲明》目前已經(jīng)刪除。可以預(yù)測的是，在央行通知發(fā)布后，各個銀行會陸續(xù)跟進。”
2021年5月7日，中信銀行也曾發(fā)布類似的禁止使用中信銀行服務(wù)用于比特幣等虛擬貨幣交易的聲明公告。2014年4月，招商銀行首先宣布禁止使用招商銀行賬戶交易比特幣等“數(shù)字貨幣”的交易。后來農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、民生銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、交通銀行等在半個月內(nèi)陸續(xù)發(fā)布《關(guān)于禁止使用我行賬戶用于比特幣交易的聲明》，強調(diào)禁止使用其銀行服務(wù)交易虛擬貨幣。
此前，多家監(jiān)管機構(gòu)要求打擊比特幣交易行為。
2021年5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會以及中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》(以下簡稱《公告》)，再次強調(diào)虛擬貨幣屬性，明確要求金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等加強自律管理，堅決不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。
2021年5月21日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(簡稱金融委)召開第五十一次會議，其中提及“強化平臺企業(yè)金融活動監(jiān)管，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領(lǐng)域傳遞”
中國農(nóng)業(yè)銀行《聲明》表示，是按照近日中國人民銀行有關(guān)部門約談指導要求發(fā)布的聲明，盡管2014年曾發(fā)布過相關(guān)公告，今日再次發(fā)公告聲明傳達的信號是，人民銀行或已經(jīng)約談了各家銀行，各銀行會再次重發(fā)聲明要求禁止使用其銀行賬戶用于比特幣等虛擬貨幣交易。
各銀行對于資金交易加大排查和監(jiān)測力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關(guān)系等措施，并及時報告有關(guān)部門。此次發(fā)聲明強調(diào)的是，監(jiān)測與排查力度將會進一步加強，懲罰措施也更加嚴厲。
